Élaborer une bonne stratégie d’investissement durable

Nous pouvons vous aider à élaborer ou à optimiser une stratégie d’investissement durable qui vise à vous aider à relever les défis de demain et à faire face aux changements réglementaires. Nous examinons les progrès réalisés par rapport aux pairs, identifions les changements potentiels dans la répartition des actifs et évaluons la capacité de transition de votre portefeuille. Nous pouvons intégrer les facteurs ESG, DEI, climatiques et d’impact. Nos recherches, outils, conseils et solutions sont conçus pour vous aider à gérer votre profil de risque tout en cherchant des rendements favorables en cours de route.
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Pourquoi une stratégie d’investissement durable est essentielle

Important notices
Les gouvernements établissent des politiques et des règlements pour l’investissement durable. Les investisseurs adoptent des « objectifs de développement durable ». Les donateurs et les bénéficiaires exigent que les investisseurs prennent des mesures concrètes pour arrêter la pollution, faire croître l’économie de façon durable et protéger les personnes vulnérables. Avoir une stratégie d’investissement durable n’est plus un « bien-être », c’est impératif pour tous les investisseurs, de toutes tailles dans le monde. 

L'investissement durable, pour l'avenir, va au-delà de la simple intégration de considérations environnementales, sociales et de gouvernance. Cela implique également de prêter attention à la diversité, à l'équité et à l'inclusion (DEI) au sein des gestionnaires et des stratégies, et de trouver un équilibre entre l'action juste et le respect des engagements d'investissement, ce qui est également connu sous le nom d'investissement d'impact.

Notre déclaration d’investissement durable décrit notre approche et notre engagement à vous aider à avoir un impact positif sur le développement durable tout en visant à générer des rendements favorables.

Questions à poser pour définir votre approche : 

  • Où en suis-je dans mon parcours en termes de durabilité?
  • Où en sont les gestionnaires d’actifs dans leur parcours?
  • Quels changements pratiques puis-je apporter aujourd’hui?
  • Comment puis-je m’assurer que la DEI est une priorité pour les gestionnaires et dans les stratégies?
  • Comment puis-je trouver un équilibre optimal entre le bien commun et l’atteinte de mes objectifs financiers?

Considérations lors de l’élaboration de votre stratégie d’investissement durable

Il existe de nombreuses façons d’aborder les facteurs ESG au sein d’un portefeuille. Voici les principales stratégies qui peuvent être mises en œuvre individuellement ou en combinaison. Nous croyons que la réussite exige un mélange de ces éléments :

Stratégies ESG

  • Intégration : Inclure des facteurs ESG dans les décisions d’investissement.
  • Investissement : Allouer des budgets de durabilité ou des investissements d'impact pour de nouvelles opportunités.
  • Gérance : Participer au vote et interagir avec les entreprises sous-jacentes et les décideurs.
  • Sélection : Éliminer les secteurs et les entreprises jugés irresponsables et non conformes à vos valeurs.

Le changement climatique est un enjeu pressant pour la planète et pour la communauté des investisseurs. Les investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension, les institutions financières, les assureurs, les gestionnaires de patrimoine, les fonds de dotation et les fondations, détiennent des billions de dollars d'actifs dans leurs portefeuilles. Dans une économie décarbonisante, ces actifs sont fortement exposés aux risques de transition climatique.

Modélisation des scénarios de changement climatique

Notre partenariat mondial avec Ortec Finance nous a permis de fournir à tous les types d’investisseurs institutionnels une analyse rigoureuse de la crise climatique. Notre modélisation de scénario permet de découvrir des opportunités émergentes, aidant les investisseurs à décider comment ils veulent influencer la crise climatique et comment rendre leurs portefeuilles résilients aux défis futurs. 

Notre analyse quantitative, conformément au Groupe de travail sur les divulgations financières relatives au climat (TCFD), est fondée sur l’économie et la science. Cette analyse fournit un niveau profond de granularité, permettant aux clients de déterminer si les impacts climatiques sont pleinement pris en compte dans chaque catégorie d’actifs et chaque secteur économique avant de prendre des décisions de réaffectation. Les projections à long terme fournies sont intégrées dans les hypothèses de Mercer sur les marchés financiers dans tous nos services.

Dans le cadre d’une stratégie plus large d’investissement durable, l'intégration d'une approche DEI dans votre processus décisionnel vous permet d'aligner vos portefeuilles sur la mission et les valeurs de votre organisation. Il vous permet également d’obtenir des rendements durables à long terme et contribuera à favoriser des changements qui pourraient en fin de compte nous être bénéfiques à toutes et tous.

Trois étapes pour intégrer la DEI à votre portefeuille d’investissement

  1. Définir ce que la diversité signifie pour vous
  2. Élaborer un processus et une stratégie
  3. Mettre en œuvre votre plan

Peu importe où vous en êtes dans votre parcours d'investissement en DEI, nous pouvons vous aider à définir ce que la diversité signifie pour votre organisation et à l'intégrer dans votre portefeuille et votre processus de prise de décision relatif aux placements.

Il existe un certain nombre d’approches en investissement durable, y compris l’intégration et le dépistage des facteurs ESG, l’investissement thématique et l’investissement d’impact. De plus en plus d'investisseurs se tournent vers l'investissement d'impact pour les aider à trouver un équilibre entre l'adoption de bonnes pratiques pour la planète et la recherche de rendements financiers. Il y a un certain nombre de considérations pour l’investissement d’impact.

Considérations pour l’investissement d’impact

  1. Définir votre ambition et les thèmes de votre projet
  2. Identifier les opportunités pour trouver un équilibre
  3. Approvisionnement et accès aux gestionnaires
  4. Rapports sur les progrès et l’impact

Notre équipe de spécialistes expérimentés peut vous aider à examiner vos objectifs par rapport à vos objectifs d’investissement, en définissant une stratégie optimale qui équilibre vos ambitions d’investissement durable avec les rendements.

Des outils pour vous aider à renforcer votre stratégie d'investissement durable

Il est important de mieux comprendre dans quelle mesure vous intégrez actuellement les considérations ESG dans votre prise de décision globale en investissement. 

L'approche RITE (Responsible Investment Total Evaluation)

Notre approche RITE évaluera votre portefeuille dans chaque domaine du cheminement d’investissement durable de Mercer (conviction, politique, processus et portefeuille) pour évaluer votre portefeuille sur une échelle de A++ à C et le comparer à vos pairs. Cet outil peut également contrôler votre amélioration au fil du temps.

Outil de référence climatique

Notre outil de référence climatique évalue les pratiques actuelles afin de mettre en évidence les lacunes en termes d'activité et tout besoin d'amélioration dans le domaine de l'investissement climatique avancé. L’outil évalue 10 catégories d’activité et évalue votre niveau actuel de progrès sur une échelle de 1 à 5; 1 indique « non commencé » et 5 indique « entièrement développé ».
Ce graphique en forme d'araignée est un exemple du résultat de l'outil de référence climatique, qui compare les pratiques climatiques actuelles d'un investisseur à celles de ses pairs. Le graphique montre les progrès des investisseurs sur 10 catégories, en les classant de 1 à 5.

Une fois que vous aurez une idée claire de votre cheminement, vous devrez examiner vos objectifs par rapport à vos convictions, politiques, processus et approche globale du portefeuille. Cela vous aidera à aller de l’avant et à combler les lacunes propres à votre organisation.

Cadre de transition pour la réduction des émissions

Notre cadre de transition vous aidera à établir vos données de base actuelles sur les émissions tout en évaluant la manière de faire des réductions, à fixer des étapes cibles et à élaborer un plan de mise en œuvre pouvant être intégré à votre stratégie et à votre portefeuille.
Ce diagramme montre le processus et le délai qu’un investisseur ou une investisseuse pourrait adopter pour aider à faire passer les portefeuilles à zéro émission d’ici 2050.

Cheminement d’investissement durable

Ce diagramme est une image des quatre étapes du parcours d’investissement durable : les convictions, la politique, le processus et le portefeuille.
Ce diagramme illustre le parcours d’investissement durable, de zéro à trente-six mois.

Après avoir identifié les domaines de changement, nous pouvons vous aider à comprendre les implications que les transitions à venir auront sur votre portefeuille. Comment votre répartition d’actifs devra-t-elle changer au fil du temps? Quelles seront les répercussions sur vos catégories d’actifs et vos gestionnaires? Nous pouvons vous aider à répondre à ces questions, en profitant de nos connaissances approfondies sur les catégories d’actifs, les gestionnaires et les stratégies.

Lors de l’examen de votre portefeuille et de votre plan d’action, nous vous aiderons à comprendre la capacité de vos gestionnaires et de vos organisations à passer à une stratégie durable. Notre outil d’analyse de la transition climatique calcule vos émissions de base actuelles, identifie les domaines de réduction possible et recommande un plan de transition par catégorie d’actifs.

Notre engagement à faire une différence (vidéo disponible en anglais seulement)

Viser l'objectif « zéro émission » d'ici 2050

La durabilité est au cœur de notre approche d’investissement et de notre entreprise dans son ensemble. Nous nous sommes engagés à atteindre un objectif d’émissions de carbone absolues nulles d’ici 2050 dans la majorité de nos fonds. Nous prévoyons de réduire d'ici 2030 les émissions absolues de carbone du portefeuille de 45 % par rapport aux niveaux de base de 2019. Ici, Mark McNulty, notre chef international des clients, Mercer Investment Solutions, explique plus en détail. 

Nous avons identifié des objectifs et des responsabilités clairs

  • D'ici 2030, nous prévoyons de réduire les émissions absolues de 45 % par rapport aux niveaux de bases de 2019.
  • D'ici 2050, nous nous sommes engagés à atteindre des émissions absolues de carbone nulles pour nos clients du Royaume-Uni, d'Europe, d'Australie, de Nouvelle-Zélande et d'Asie ayant des portefeuilles discrétionnaires et pour la plupart de nos fonds multi-actifs domiciliés en Irlande.   
  • Nous produirons des rapports d’étape annuels sur les émissions absolues, ainsi que des rapports sur l’intensité du carbone.

Solutions d’investissement durables pour les investisseurs institutionnels

Nous pouvons travailler avec vous pour élaborer et exécuter votre stratégie d’investissement durable, vous aidant à atteindre vos objectifs globaux de durabilité. En tant que conseiller et fournisseur d’OCIO, nous avons accès à un univers de gestionnaires, de catégories d’actifs et d’occasions. Nous pouvons évaluer votre portefeuille sous plusieurs angles, en veillant à ce que chaque décision d’investissement que vous prenez tienne compte des thèmes mondiaux les plus pressants comme le changement climatique.

  • Outil d'évaluation totale de l'investissement durable (RITE)

    Cet outil fournit une évaluation de vos convictions, politiques, processus et portefeuille en matière d'investissement responsable. Il peut également suivre vos progrès au fil du temps et par rapport à vos pairs.

  • Cheminement d’investissement durable

    Ce système de conseil et de mise en œuvre vous fournit les bases d'une gouvernance et d'une mise en œuvre de portefeuille solides, vous aidant à prendre des mesures dans le cadre de votre voyage d'investissement durable.

  • Analytique de la transition climatique (ATC)

    Ce cadre évalue une vaste gamme de données pour classer la capacité de transition des sociétés cotées afin de vous aider à positionner vos portefeuilles pour un avenir sans carbone.

  • Investir pour avoir un impact

    Nous pouvons vous aider à élaborer une bonne stratégie d’investissement d’impact conçue pour accélérer le changement réel et tout en vous aidant à obtenir des rendements plus solides pour vos portefeuilles.

  • Intégration de la DEI

    Nous pouvons vous aider à définir et à élaborer une stratégie d'investissement en matière de diversité, d'équité et d'inclusion (DEI) qui vise à apporter des changements positifs et à améliorer les résultats du portefeuille.

  • Recherches en investissement

    Accédez aux dernières recherches stratégiques sur les investissements dans la MercerInsight Community et à notre recherche prospective sur les gestionnaires d’actifs dans MercerInsight pour vous aider à orienter vos décisions d’investissement.
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Avec plus de 20 ans d’expérience en investissement durable, nous pouvons vous aider à identifier les bonnes opportunités d’investissement pour équilibrer les bons rendements et les changements positifs. En 2008, nous avons lancé notre plateforme d’évaluation ESG exclusive pour les investissements durables, couvrant plus de 4 000 stratégies. Depuis lors, nous avons élaboré une série de cadres et d'outils pour vous aider à identifier les meilleurs investissements durables et à améliorer la création de votre portefeuille durable.

Perspectives connexes

    Peu importe où vous en êtes dans votre parcours d’investissement durable, nous pouvons vous aider.

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